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謙聖國際法律事務所-專精詐欺、毒品刑事辯護及侵害配偶權律師
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你以為自己只是談場戀愛，卻沒想到帳戶竟成了詐騙集團的犯罪工具？
這不是戲劇情節，而是真實上演的案件。幸好，當事人及早委任本所律師團協助，最終成功說明真相，獲得檢察官不起訴處分，免於刑事追訴。
一、案件經過
談了場網路戀愛，卻被騙去帳戶還背上刑責？
當事人是一名具有正當職業的醫療從業人員，經由 Instagram 認識一名暱稱為「Baldwin」的男子，雙方迅速陷入熱戀，平時以「老公」、「老婆」互稱，甚至對方主動教她操作某虛擬貨幣投資 APP。
不久後，該投資平台突然聲稱「爆倉」，需賠償巨額虧損。對方哭窮求助，聲稱自己在新加坡，無法接收台灣匯款，希望當事人借用帳戶「暫收資金」。當事人基於信任，便提供自己帳戶協助對方收款與轉帳購幣。
沒想到，這些匯入的款項竟是詐騙集團對其他被害人施詐後所得的金錢。當事人的帳戶成為犯罪金流轉匯工具，導致她被警方調查、遭檢察官以詐欺取財罪與洗錢罪偵辦。
二、律師介入辯護
我們如何讓檢察官相信她「也是受害者」？
在本案中，本所三位律師即刻介入調查，並採取以下辯護策略：
1、呈現完整交往過程與詐騙手法
提交 LINE 對話紀錄，顯示雙方互稱情侶，對方持續噓寒問暖、博取信任，完整呈現典型「感情詐騙」模式。
2、提出證據證明當事人並未參與詐騙
說明她僅依對方指示操作帳戶，未曾聯繫其他被害人、亦未主動收取不法報酬。
3、強調當事人自身亦為重大受害者
她因誤信男方而貸款百萬資金，連續轉入虛擬貨幣平台，至對方封鎖帳號才驚覺遭騙，自行前往派出所報案。
4、援引實務判決見解，爭取法律認定
我們援用最高法院108年度台上字第115號判決之見解，向檢察官說明：「按交付金融帳戶而幫助詐欺罪之成立，必須幫助人於行為時，明知或可得而知，被幫助人將會持其所交付之金融帳戶，作為利用工具，向他人行詐，使他人匯入該金融帳戶，而騙取財物；反之，如非基於自己自由意思而係因遺失、被脅迫、遭詐欺等原因而交付者，因交付金融帳戶之人並無幫助犯罪之意思，亦非認識收受其金融帳戶者將會持以對他人從事詐欺取財，則其單純受利用，尚難以幫助詐欺取財罪責相繼。具體而言，倘若被告因一時疏於提防、受騙，輕忽答應，將其帳戶金融卡及密碼交付他人，不能遂行推論其有預見並容任詐欺取財犯罪遂行的主觀犯意。」
三、檢察官認定重點
本所提供證據與法律說明後，檢察官於處分書中明確指出：「無證據證明被告與詐欺集團有任何犯意聯絡，且被告自身亦為感情詐騙受害人之一，基於信任交付帳戶，尚難認其有詐欺與洗錢之主觀犯意，依刑事訴訟法第252條第10款處分不起訴。」
四、這個案例提醒了什麼？
◆ 你以為在談戀愛，其實對方是詐騙集團成員
◆ 提供帳戶協助「代收資金」，可能成為幫助詐欺的共犯
◆ 即使沒拿到好處，也可能背上刑事責任
◆ 及早聘請專業律師，才能有效證明清白，避免誤判誤入罪
五、謙聖國際法律事務所：詐欺案件的專業選擇
我們處理過無數涉及：
◆ 感情詐騙誤入詐欺案件
◆ 協助轉帳被控洗錢
◆ 人頭帳戶被警示甚至起訴
➙從不起訴處分到無罪判決，我們都有實績經驗。
若你或家人也遇到類似情形，請不要再一個人承擔風險，我們能幫你：
◆ 分析案情與風險
◆ 與檢警有效溝通
◆ 爭取最有利處分（不起訴、緩起訴、無罪、緩刑或減刑）
如有任何法律問題
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