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美化帳戶貸款遭控幫助詐騙,律師專業辯護爭取不起訴 |高雄法律諮詢 | 鼓山法律諮詢 | 台北法律諮詢 | 中正區法律諮詢 |
2025-10-03

案件背景
當事人誤信網路上「代辦貸款」的行銷廣告,「信貸專員」先與當事人徵求基本個資及瞭解信用狀況後,告知以當事人的信用條件辦理貸款需要先「美化帳戶」,貸款公司可協助辦理申貸,當事人因誤信對方為合法代辦公司,故將名下多個銀行帳戶金融卡隨同密碼以超商店到店方式寄出。未料,非但未能成功申貸,該「信貸專員」亦消失無蹤,自身帳戶更遭詐騙集團利用收取被害人匯款,全部帳戶均遭警示、管制,更收到警局通知涉及詐欺取財案件要製作筆錄。
檢方最初認為當事人「可預見帳戶將被用於詐欺」,遂依詐欺取財罪與洗錢防制法偵辦。但經律師介入,證明其行為源於借款需求,並成功說服檢方當事人並無不確定故意,最終獲得不起訴處分。
律師如何協助
在律盾團隊的林怡君律師介入後,積極展開以下行動,協助釐清案情:
查詢事證
詳閱金流紀錄、對話經過,並了解當事人的學經歷、生活環境、工作背景,逐一釐清案情。
協助釐清案情
協助當事人重建交付帳戶過程,凸顯其「受害而非加害」的角色。
條理化整理當事人與詐騙集團成員的互動,避免檢方誤解。
研擬辯護策略
積極蒐集有利事證:
1. 解析對話與金流,證明當事人未從中獲利。
2. 還原受騙經過,凸顯其缺乏犯罪動機。
3. 彙整背景資料,還原生命情境及受騙心路歷程,補強其行為合理性。
4. 撰擬完整辯護意見書:以「無罪推定」、「罪疑唯輕」為核心,積極提出有力事證並具體說明,逐一拆解檢方疑慮。
✅ 結果:檢方採納律師意見,最終為不起訴處分,當事人順利釐清冤枉。
律師專業提醒
1. 避免交付帳戶或門號:洗錢防制法第22條規定「任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。」
2. 帳戶凍結、衍生管制:帳戶一旦涉及詐欺、洗錢等犯罪使用,帳戶申設人即為第一嫌疑人,且涉案帳戶會立即受凍結,其他帳戶也會受到衍生管制。
3. 提高警覺,謹慎借貸:看似正當的「借款管道」也可能是詐騙陷阱。
4. 立即尋求專業協助:偵查過程中若缺乏專業引導,可能因缺乏法律知識、表達不清楚而受不利影響。
我們能為您做什麼?
法律諮詢:快速釐清案情,提供專業方向。
偵查陪同:律師全程到場,避免不利陳述。
事證蒐集:協助整理金流與通訊紀錄,還原真相。
法庭辯護:專業律師出庭,爭取不起訴或無罪判決。
如果您或家人因 帳戶遭詐騙利用 而被控 幫助詐欺、洗錢防制案件,請立即尋求專業協助!

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